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公司融资计划书范本 融资方式与融资渠道的含义是什么

发布时间:2020年12月15日 石家庄执行律师  Tags: 公司融资计划书范本,融资方式与融资渠道的含义是什么

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公司融资计划书范本

公司融资计划书

一、公司介绍

1、说明

2012年4月28日“*****”已在工商局变更为“江西*****投资集团有限公司”。以下内容公司名称暂时仍用*****。

2、公司简介

*****成立于1992年,其前身为**县城乡综合开发有限公司。2000年7月经改制成民营股份制企业,并更名为*****,公司经营地址在**县旭日镇信美路4号,注册资本金为3000万元,开发资质为贰级,主营房地产开发、经营与销售。

二、项目分析

1、项目的基本情况

项目为*****绿野·御龙苑建设项目,建设期限为3年。

项目位于**县新行政中心的核心区,旭日北大道以西,311高速公路以北。本项目用地面积为21493.44平方米。

绿野·御龙苑建设项目是*****在**县建设的现代化商住小区,项目占地21493.44平方米,总建筑面积48719.32平方米。该项目拟建设小高层、高层商住小区,其中:住宅面积36618.85平方米,商业房面积3129.10平方米,社区用房538.44平方米,办公面积2699.61,架空层332.60平方米,地下建筑5400.72平方米。

2、项目来历

本项目是在2011年1月28日在**县国土资源局以竞拍的方式获得土地的使用权。土地现状已平整,没有遗留问题。

三、市场分析

1、**市房地产宏观经济分析

近年来,**市房地产开发投资持续增长,开发规模不断扩大,占固定资产投资总额的比重逐年攀升,成为有效扩大内需、推动**市经济稳步发展的新增长点,为城市发展,居民居住水平的提高做出了巨大贡献。

2、房产商购置开发情况

2005-2009年,房地产开发企业土地购置面积56.98万平方米,平均每年11.4万平方米。

2005-2009年,土地开发面积116.52万平方米,平均每年23.3万平方米。

四、管理团队

1、人员构成

公司主要团队的组成人员的名单、工作经理和特点如下:

⑴、***:职务是董事长,国家经济师,从事房地产行业20年,在行业有非常丰富的工作经验,为人敦厚,领导力很强,善于发现人才与培养人才,善于学习新知识。

2、组织结构

3、管理规范性

公司在管理上实行现代化企业管理制度,主张“以法管理,以仁领导”的基本方针,以万-科、绿-城、恒-大等国内一线开发企业的管理模式为学习榜样,积极引进现代化科学管理技术,以**软件公司开发的房地产企业管理软件进行日常的管理运营。

五、融资方案的设计

1、融资方式:

⑴、股权融资方式

方式:融资方式将以融资方项目的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益的项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。

具体操作步骤如:签订风险投资协议书

A、对融资方的债务权进行核查确认

B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

⑵、债权融资方式

方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。

*****以借款的方式与投资方签定的借款合同

2、风险分析:

为双方的合作打下良好的基础,保障双方的权益,维护各自的利益的最大化,保障项目的正常进行,达到合作的深度,并合理的规避化解风险,对项目的风险进行了分析:

投资方的投资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。

投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

破产风险

融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。

融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案:

资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

投资方式对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。

资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。

3、退出机制:

股权方式融资的退出

项目进行中投资退出;

项目完成投资退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红;

债权方式融资退出

项目进行中投资方退出,可以用违约金的形式控制;

项目完成投资方退出,按时还本付息。

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融资方式与融资渠道的含义是什么

融资方式与融资渠道的含义是什么

融资渠道可以分为企业的内部渠道和外部渠道。

1、内部融资渠道

企业内部融资渠道是指从企业内部开辟资金来源。从企业内部开辟资金来源有三个方面:企业自由资金、企业应付税利和利息、企业未使用或未分配的专项基金。

2、外部融资渠道

外部融资渠道是指企业从外部所开辟的资金来源,其主要包括:专业银行信贷资金、非金融机构资金、其他企业资金、民间资金和外资等等。

融资模式

目前,中小企业的融资模式呈以下特点:

1、商业银行贷款对象为经营效益较好、有一定盈利能力的企业;贷款期限较短,通常为1年以内的流动资金贷款;担保措施严格,抵押要求高,少量通过商业承兑汇票贴现和应收账款融资;不能享受优惠或正常贷款利率,贷款利率多上浮。

2、通过担保公司融资的对象为成长期和成熟期企业,融资期限1~2年,且能够在抵质押的基础上,通过借款人提供无限保证等给予部分信用融资,但要求企业支付担保费,且按月还本。企业融资成本较高,还贷压力大,资金使用效率低。

3、创业投资是近年来我国借鉴西方发达国家成熟经验的一种新的中小企业融资模式。募集到资金的创投公司经过调查、论证和筛选,直接对其认为成长性较好的中小企业进行风险投资,使企业获得发展资金,其投资对象可以是种子期、成长期、成熟期等不同发展阶段的企业,按比例匹配。

1、股权性融资

股票的流动性比出资证明书的流动性大。

2、债权性融资

债权资金是在一定期限满后企业必须偿还本金并支付利息的资金,这部分资金不是股东的资本,但可利用这种资金为股东带来利益。债权性融资主要有向金融机构贷款和发行企业债券两种形式。

发行企业债券有着较多的政策规定,比较适合基础设施建设,比如水利、水电、道路、桥梁等工程,目前中小企业主要是采用向金融机构贷款的方式。债权融资的工具有抵押贷款、信用贷款、质押贷款等国际债权融资方面有银行保函,银行备兑信用证融资,此外还有资产锁定融资。

3、企业保留盈余

企业保留盈余主要是企业要增加投资时用应付给股东的利润进行再投资,其融资的性质相当于股权融资。这种方式比较适合股份有限公司。

4、BOT项目融资

BOT即建设—经营—转让。

企业投资公共工程时,政府给予企业项目建设的特许权时,通常采用这种方式。采用BOT方式比较容易得到一些财团的支持,其在融资时主要是将项目抵押给财团或金融机构,然后进行建设,建设后从经营的利润还款,或卖掉某个经营期给金融机构或财团。

5、政府基金

目前政府为了支持中小企业的发展建立了许多基金,比如中小企业发展基金、创业基金、科技发展基金、扶持农业基金、技术改造基金等。这些基金的特点是利息低,甚至免利息,偿还的期限长,甚至不用偿还,但是要获得这些基金必须符合一定的政策条件。

6.金融租赁

金融租赁具有两个基本功能:一是融资功能,二是推销功能。

理论上讲,经济发展时期,它的融资功能发挥主导作用;经济萧条时,它的推销功能发挥主导作用。但两大功能的分立与融合还不能完全依靠经济的发展和萧条来进行严格的界定,它们在一定时期可能发挥独自的主导功能,但更广泛的却是两大功能相互依附、相互融合。

同时,又由于金融租赁具有逆市发展的特点,对国家经济有重大的调节作用,因此各国政府为了扶持融资租赁业的发展给予特殊的优惠,使融资租赁业在近二十年飞速发展起来。国际上发达国家的融资租赁业已成为一种发展趋势,我国已经入世,实现金融租赁业同国际接轨,促进其健康、规范发展,可以有效地解决中小企业融资难的问题。